Ubezpieczenia na życie (PKD 65.11.Z)
Podsumowanie
Podklasa ta obejmuje:
- ubezpieczenia rentowe, ubezpieczenia na życie, ubezpieczenia na wypadek inwalidztwa oraz ubezpieczenia na wypadek śmierci (z oszczędnościami jako elementem składowym lub bez oszczędności).
Liczba podmiotów
Na dzień 30 czerwca 2014 r. w rejestrze REGON zarejestrowane były 243 aktywne podmioty działające w tej branży, o 15,3% mniej niż rok wcześniej.
Wykres przedstawia zmiany w liczbie aktywnych podmiotów z branży na koniec kolejnych kwartałów od 31 grudnia 2009 r. do 30 czerwca 2014 r.
| 31 grudnia 2009 | 441 |
|---|---|
| 31 marca 2010 | 452 |
| 30 czerwca 2010 | 456 |
| 30 września 2010 | 452 |
| 31 grudnia 2010 | 452 |
| 31 marca 2011 | 430 |
| 30 czerwca 2011 | 427 |
| 30 września 2011 | 410 |
| 31 grudnia 2011 | 398 |
| 31 marca 2012 | 380 |
| 30 czerwca 2012 | 353 |
| 30 września 2012 | 321 |
| 31 grudnia 2012 | 313 |
| 31 marca 2013 | 301 |
| 30 czerwca 2013 | 287 |
| 30 września 2013 | 276 |
| 31 grudnia 2013 | 268 |
| 31 marca 2014 | 255 |
| 30 czerwca 2014 | 243 |
Lokalizacja
W kwartale zakończonym 30 czerwca 2014 r. aktywne podmioty z branży zarejestrowane w rejestrze REGON działały we wszystkich 16 województwach.
Trzy regiony administracyjne o największej liczbie aktywnych podmiotów w tym okresie to województwa mazowieckie (26,7% ogółu), wielkopolskie (11,9% ogółu) oraz opolskie (8,2% ogółu).
| mazowieckie | 65 | 26,7% |
|---|---|---|
| wielkopolskie | 29 | 11,9% |
| opolskie | 20 | 8,2% |
| małopolskie | 17 | 7,0% |
| śląskie | 16 | 6,6% |
| łódzkie | 14 | 5,8% |
| kujawsko-pomorskie | 11 | 4,5% |
| warmińsko-mazurskie | 11 | 4,5% |
| pomorskie | 11 | 4,5% |
| dolnośląskie | 11 | 4,5% |
| zachodniopomorskie | 10 | 4,1% |
| lubuskie | 9 | 3,7% |
| świętokrzyskie | 8 | 3,3% |
| lubelskie | 7 | 2,9% |
| podlaskie | 3 | 1,2% |
| podkarpackie | 1 | 0,4% |
Formy prawne
W kwartale zakończonym 30 czerwca 2014 r. aktywne podmioty z branży zarejestrowane w rejestrze REGON działały w 6 różnych formach prawnych.
Trzy najczęściej występujące formy prawne w tym okresie to indywidualna działalność gospodarcza (77,0% podmiotów), spółki akcyjne (10,7% podmiotów) oraz spółki z ograniczoną odpowiedzialnością (5,8% podmiotów).
| indywidualna działalność gospodarcza | 187 | 77,0% | |
|---|---|---|---|
| spółki akcyjne | 26 | 10,7% | |
| spółki z ograniczoną odpowiedzialnością | 14 | 5,8% | |
| spółki cywilne | 9 | 3,7% | |
| oddziały przedsiębiorców zagranicznych | 5 | 2,1% | |
| towarzystwa ubezpieczeń wzajemnych | 2 | 0,8% |
Formy własności
W kwartale zakończonym 30 czerwca 2014 r. aktywne podmioty z branży zarejestrowane w rejestrze REGON działały w 5 różnych formach własności.
Dwie najczęściej występujące formy własności w tym okresie to własność krajowych osób fizycznych (83,1% podmiotów) oraz własność zagraniczna (8,2% podmiotów).
| własność krajowych osób fizycznych | 202 | 83,1% | |
|---|---|---|---|
| własność zagraniczna | 20 | 8,2% | |
| własność prywatna krajowa pozostała | 12 | 4,9% | |
| własność mieszana w sektorze prywatnym z przewagą własności zagranicznej | 8 | 3,3% | |
| własność mieszana w sektorze prywatnym z brakiem przewagi któregokolwiek rodzaju własności prywatnej | 1 | 0,4% |
Grupy zatrudnienia
W kwartale zakończonym 30 czerwca 2014 r. aktywne podmioty z branży zarejestrowane w rejestrze REGON można było podzielić na 4 różne grupy pod względem wielkości zatrudnienia.
Dwie największe grupy w tym okresie tworzyły aktywne podmioty zatrudniające od 0 do 9 (87,7% podmiotów) i od 50 do 249 (6,2% podmiotów) osób.
| od 0 do 9 zatrudnionych | 213 | 87,7% | |
|---|---|---|---|
| od 50 do 249 zatrudnionych | 15 | 6,2% | |
| od 10 do 49 zatrudnionych | 10 | 4,1% | |
| powyżej 250 zatrudnionych | 5 | 2,1% |
Dane finansowe
Poniższa tabela zawiera najważniejsze zsumowane wielkości ekonomiczne (aktywa razem, kapitały własne, przychody netto, wyniki netto) oraz uśrednione wskaźniki finansowe (ROA, ROE, ROS, DR) za 2010 rok dla największych podmiotów z branży.
| Grupowanie PKD | Suma aktywów (zł) | Suma kapitałów własnych (zł) | Suma przychodów netto ze sprzedaży (zł) | Suma wyników netto (zł) | Średni ważony ROA (%) | Średni ważony ROE (%) | Średni ważony ROS (%) | Średni ważony DR (%) |
| Ubezpieczenia na życie (PKD 65.11.Z) | 33 100 547 845,09 | 8 562 178 164,07 | 2 697 747 510,76 | 3 344 824 540,55 | 10,1 | 39,1 | 124,0 | 74,1 |
Ranking firm
Poniższa tabela zawiera najważniejsze wielkości ekonomiczne (aktywa razem, kapitał własny, przychody netto, wynik netto) oraz wskaźniki finansowe (ROA, ROE, ROS, DR) za 2010 rok dla 9 największych podmiotów z branży, pod względem wielkości osiągniętych przychodów netto w tym okresie.
Trzy podmioty z branży o największych przychodach netto w 2010 r. to POWSZECHNY ZAKŁAD UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE SPÓŁKA AKCYJNA (2,1 mld zł), AVIVA TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE SPÓŁKA AKCYJNA (476,9 mln zł) oraz SKANDIA ŻYCIE TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ SPÓŁKA AKCYJNA (43,3 mln zł).
| Nazwa podmiotu | Aktywa razem (zł) | Kapitał własny (zł) | Przychody netto ze sprzedaży (zł) | Wynik netto (zł) | ROA (%) | ROE (%) | ROS (%) | DR (%) |
| POWSZECHNY ZAKŁAD UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE SPÓŁKA AKCYJNA | 9 761 380 000,34 | 6 414 677 000,00 | 2 139 759 000,00 | 2 748 099 000,00 | 28,2 | 42,8 | 128,4 | 34,3 |
| AVIVA TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE SPÓŁKA AKCYJNA | 14 203 680 742,37 | 1 071 152 997,00 | 476 880 230,00 | 530 329 594,00 | 3,7 | 49,5 | 111,2 | 92,5 |
| SKANDIA ŻYCIE TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ SPÓŁKA AKCYJNA | 1 917 246 000,00 | 164 217 000,00 | 43 319 000,00 | 36 705 000,21 | 1,9 | 22,4 | 84,7 | 91,4 |
| GENERALI ŻYCIE TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ SPÓŁKA AKCYJNA | 2 156 700 249,74 | 162 260 662,77 | 35 747 281,25 | 29 820 220,57 | 1,4 | 18,4 | 83,4 | 92,5 |
| HDI-GERLING ŻYCIE TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ SPÓŁKA AKCYJNA | 847 320 000,00 | 41 917 000,22 | 2 042 000,00 | 39 000,00 | 0,0 | 0,1 | 1,9 | 95,1 |
| AXA ŻYCIE TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ SPÓŁKA AKCYJNA | 2 480 791 000,00 | 472 090 000,22 | 0,00 | -25 964 000,00 | -1,1 | -5,5 | 0,0 | 81,0 |
| BENEFIA TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE SPÓŁKA AKCYJNA VIENNA INSURANCE GROUP | 667 453 000,31 | 84 464 000,00 | 0,00 | 5 388 000,00 | 0,8 | 6,4 | 0,0 | 87,4 |
| MACIF ŻYCIE TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ WZAJEMNYCH | 20 490 853,74 | 12 476 504,30 | 0,00 | -2 669 274,02 | -13,0 | -21,4 | 0,0 | 39,1 |
| SOPOCKIE TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE ERGO HESTIA SPÓŁKA AKCYJNA | 1 045 486 000,00 | 138 923 000,00 | 0,00 | 23 077 000,19 | 2,2 | 16,6 | 0,0 | 86,7 |